First Citizens Bancshares wird die Silicon Valley Bank kaufen, den kalifornischen Kreditgeber, dessen Zusammenbruch diesen Monat Schockwellen im Finanzsektor auslöste.
Die Federal Deposit Insurance Corporation übernahm am 10. März die Kontrolle über die Silicon Valley Bank, nachdem die Einlagen bankrott gegangen waren. FDIC, die gab die Einigung bekannt Seit Sonntagabend sucht die Bank einen Käufer im Ganzen oder in Teilen.
Als die Regierung die Silicon Valley Bank übernahm, war sie die 16. größte Bank des Landes. Ihr Zusammenbruch war der größte Bankenzusammenbruch in den USA seit der Finanzkrise 2008.
Der Deal für die Bank, die nach der Übernahme durch die FDIC zur Silicon Valley Bridge Bank wurde, erwarb Vermögenswerte in Höhe von etwa 72 Milliarden US-Dollar mit einem Abschlag von 16,5 Milliarden US-Dollar. Weitere 90 Milliarden Dollar sind nicht in Anleihen und anderen Vermögenswerten enthalten.
Auf First Citizens-Aktien im Wert von bis zu 500 Millionen US-Dollar erhält die Bankenaufsicht Aktienwertsteigerungsrechte. Die FDIC schätzt, dass die Kosten eines Bankzusammenbruchs für den Einlagensicherungsfonds der Regierung etwa 20 Milliarden Dollar betragen würden.
Die 17 ehemaligen Filialen der Bank in Kalifornien und Massachusetts werden ab Montag unter dem Dach von Citizens eröffnet. Seine Einleger werden automatisch Kunden von First Citizens.
SVB Financial, die ehemalige Muttergesellschaft der Silicon Valley Bank, hat am 17. März Insolvenz angemeldet. Der Investmentmanager SVB Capital und das Maklerunternehmen SVB Securities planen außerdem, einen separaten Prozess zum Verkauf der verschiedenen Einheiten durchzuführen.
Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank schickte Schockwellen durch den globalen Finanzsektor.
Am 19. März erwarb die New York Community Bancorp die nicht mehr existierende Signature Bank, eine Woche nachdem die FDIC ihren Betrieb übernommen hatte. Die Transaktion umfasst Vermögenswerte in Höhe von etwa 38 Milliarden US-Dollar, darunter Schulden in Höhe von 12,9 Milliarden US-Dollar, die mit einem Abschlag von 2,7 Milliarden US-Dollar erworben wurden.
Gleichzeitig stimmte die größte Bank der Schweiz, UBS, zu, ihren kleineren Konkurrenten Credit Suisse für rund 3,2 Milliarden Dollar zu kaufen, in einem Deal, der von der Schweizer Regierung hastig arrangiert wurde. Die Anleger verloren schnell das Vertrauen in die Credit Suisse, die seit Jahren von Skandalen und Missmanagement geplagt wird, als das Silicon Valley Banking die Märkte erschreckte.
Bankenaufsichtsbehörden auf der ganzen Welt haben schnell gehandelt, um das Vertrauen in das System zu stärken. Die Federal Reserve, die Bank of Canada, die Bank of England, die Bank of Japan, die Europäische Zentralbank und die Schweizerische Nationalbank haben erklärt, dass sie daran arbeiten, die Finanzierung in US-Dollar leichter verfügbar zu machen. Die Zentralbank hat außerdem ein Notkreditprogramm aufgelegt, um die Banken zusätzlich zu unterstützen.
First Citizens mit Sitz in Raleigh, NC, verfügt nach eigenen Angaben über ein Vermögen von mehr als 100 Milliarden US-Dollar und mehr als 500 Filialen in 22 Bundesstaaten. Es ist in den letzten Jahren durch den Kauf von von der Regierung eroberten Gemeinschaftsbanken erheblich gewachsen. Solche Geschäfte können lukrativ sein, je nachdem, wie viel Hilfe die Regierung im Rahmen der Transaktion leistet.
„First Citizens genießt seit 125 Jahren einen guten Ruf für finanzielle Stärke, außergewöhnlichen Kundenservice und umsichtige Kreditvergabe“, sagte Frank P. Holding, Jr., Chief Executive von First Citizens, in einer Erklärung. „Wir arbeiten seit 2009 mit der FDIC zusammen, um erfolgreich mehr FDIC-unterstützte Transaktionen abzuschließen als jede andere Bank, und wir wissen das erneute Vertrauen der FDIC in uns zu schätzen.“
